Il principio è molto semplice, la truffa consiste nell'acquistare un bene pagandolo più del suo valore e richiedendo il rimborso per l'eccedenza. Se mettiamo in vendita qualcosa in uno dei tanti siti specializzati, facciamo attenzione se l'acquirente, spesso straniero, ci paga il bene più del dovuto. Le motivazioni potrebbero essere varie ed ingannevoli, un'errore, fantomatiche pratiche doganali o garanzie varie. Dobbiamo accertarci di aver effettivamente incassato l'importo prima di parlare di eventuali restituzioni. Una banca potrebbe impiegare molti giorni prima di comunicarci che un assegno non è regolare e magari nel frattempo abbiamo già rimborsato, con soldi buoni, l'acquirente.